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    央行跨境套利交易 購匯禁螞蟻搬家淘物
    發布時間:2015-09-11 00:10:05 作者: 廣州大眾搬家 瀏覽: 957,1,0 標簽:螞蟻搬家

    在外儲加速下滑的情況下,央行再次出招,要求各商業銀行加強銀行代客售付匯業務,其中特別提到,各家銀行要對可能的分拆購匯提高警惕,必要時拒絕購匯申請。

      在外儲加速下滑的情況下,央行再次出招,要求各商業銀行加強銀行代客售付匯業務,其中特別提到,各家銀行要對可能的分拆購匯提高警惕,必要時拒絕購匯申請。南都記者從廣州多家銀行證實,近期廣州銀行業收到上述通知。不過,一家股份制銀行高級交易員告訴南都記者,對個人購匯分拆的業務一直以來都是禁止的,現在只是更加明確細分地給出指引。而海淘以及有海外置業將會受到影響。中國外匯投資研究院院長譚雅玲對南都記者表示,該舉措主要防范國內資本快速外逃。

      分拆購匯監管再度加強

      為了控制匯率風險,央行再出招。昨日,南都記者從廣州多家商業銀行獲悉,外管局下發通知,加強銀行代客售付匯業務監管。其中,對于普通市民影響最大的恐怕就是要求對分拆購匯加強監管。

      據了解,自2007年2月以來,外管局對個人外匯實行等值5萬美元的年度總額管理,市民如有留學、旅游、勞務、贍家、咨詢等方面的購、結匯需求,都可以隨時辦理。但也有部分個人通過將大額外匯資金拆分為較小金額等方式規避相關管理政策,從而擾亂了正常的個人外匯管理秩序。

      為此,2009年,外管局就曾發布《關于進一步完善個人結售匯業務管理的通知》,規定個人不得以分拆等方式規避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理。

      “其實對個人購匯分拆的業務一直以來都是禁止的!睆V州一家股份制銀行高級交易員告訴南都記者,現在只是更加明確細分地給出了指引。

      據悉,根據外管局規定,5個以上不同個人,同日、隔日或連續多日分別購匯后,將外匯匯給境外同一個人或機構;個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。

      防范跨境套利交易

      此次通知要求銀行加強企業客戶購匯管理,加強經常項目購付匯業務管理,包括貨物貿易、服務貿易和個人分拆與重復購付匯管理。針對臨時客戶,特別是異地客戶加大審核力度,防范超出經營規模的不合理大額、高頻購付匯,防范企業無真實背景的跨境套利交易。

      “該舉措主要防范國內資本快速外逃!敝袊鈪R投資研究院院長譚雅玲對南都記者表示,當前人民幣流動性風險在加大,隨著人民幣貶值,資產轉移和資本轉移在加大,保證金融市場的穩定和金融資本的安全性,需要嚴控匯率的穩定。

      據悉,從外匯儲備看,過去四個月出現連續下滑,特別是8月份出現最大規模單月下滑。為保證匯率穩定,此前,央行向金融機構下發緊急文件要求自10月15日起,開展代客遠期售匯業務的金融機構應交存外匯風險準備金,準備金率為20%,凍結期1年,利率為零。

      是否拒絕購匯由銀行判斷

      南都記者獲悉,此次外管局要求,銀行每2個月審核一次分拆內容,對前90個交易日,5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯,購匯總金額超過等值20萬美元,并將外匯匯給境外同一個人或機構,將納入關注名單。

    必要時拒絕購匯申請,有沒有比較量化的一個標準?上述股份制銀行相關人士表示,其實沒有所謂的量化標準,銀行只是根據客戶的交易行為來進行判斷,如果覺得客戶交易行為比較可疑,就可以直接拒絕。不過,這個可疑也是有一定數據基礎的,比如某客戶上個月剛購匯,沒過多久又來購匯,或者和這個客戶相關的人也來購匯,而且每次購匯的金額都差不多!斑@個標準也是需要銀行自身去把握和判斷!鄙鲜龉煞葜沏y行相關人士表示。有國有銀行外匯人士對南都記者表示,事實上,在此之前,盡管實際操作中銀行也知道部分資金通過分拆逃避監管要求,但由于同業業務競爭激烈,也往往對此采取視而不見的態度。

      那么此舉對普通市民會有什么影響呢?上述股份制銀行交易員表示,正常來說5萬美元對普通老百姓的基本需求應該是可以滿足了,但如果是在境外有大額的金融投資、留學等可能會相對出現額度不夠的情況,但是具體針對大額金融投資、留學這種超過5萬美元限額,就要根據客戶的用途,通過審批就可以獲得。

      不過海淘以及有海外置業則會受到影響。例如打算在美國買房子,受困于每年5萬美元的購匯額度,以往不少市民會因此發動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續多日)。這樣就可能構成了個人購匯分拆交易,如果往前推算90日內購匯總金額超過等值20萬美元,則有可能上了銀行的“關注名單”,可能會被暫停外匯交易及匯款。

    來自:廣州大眾搬屋

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